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Strategie und Beratung 

Wenn Sie Ihr Geld veranlagen, sollten Sie diese Strategie- und Beratungstipps unbedingt befolgen, um in eine sicher Zukunft blicken zu können.

Drei Ziele 

  1. Kaufkraft erhalten und der Inflation entgegenwirken
  2. Vermehrung und Ziele erreichen : Ein passendes Verhältnis zwischen Risiko, Rendite und Laufzeit muss gewählt werden um eine entsprechende Rendite zu erzielen und ebenso um die selbst gesteckten Ziele (z.B. Ankauf Wohnung, usw.) zu erreichen.
  3. Vorsorge: In der Altersvorsorge geht man von 3 Säulen aus. Die staatlich Vorsorge mit Pension und Abfertigung, die private Vorsorge und eine etwaige Betriebspension. 

Bei der Vermehrung muss zwischen Chancen und dem Risiko gut abgewogen werden.

Wie die Investmentpyramide zeigt, ist es optimal, die richtige Streuung zwischen liquiden Mitteln, Wertpapieren, Immobilien und Edelmetallen- und steinen zu haben. Liquide Mittel benötigt jeder als Puffer für Notfälle und für anstehende kurz- bis mittelfristige Investitionen. Zu den Wertpapieren zählen Anleihen, Fonds, Aktien und Zertifikate. Bei einer Investition in Wertpapiere legt man zuerst den Zeithorizont fest. Edelmetalle- und -steine haben den Vorteil, dass sie physisch gelagert werden können.

Bei einer Investition in Immobilien profitieren Sie von laufenden Einnahmen, einem Inflationsausgleich, Sicherheit und Sie können ein Vermögen für Generationen aufbauen. Generell stehen Investitionen in ein Eigenheim, in Vorsorgewohnungen, Bauherrenmodell und Crowdinvesting zur Auswahl.

Unsere Tipps für Ihre Veranlagung

  • Risiko/Rendite an die individuelle Situation anpassen
  • Liquide Mittel reduzieren
  • Immobilieninvestment aufbauen
  • Edelmetalle oder Edelsteine ankaufen
  • Finanzierungsoptimierung
  • Depotaufstockung und –optimierung
    (Sparplan eröffnen)

Generell empfiehlt sich vor dem Investieren ein Gesamtkonzept zu haben. Der Zeithorizont muss definiert werden, Diversifikation in verschiedene Assetklassen für eine Streuung des Risikos angestrebt werden und nicht zu viele liquide Mittel auf dem Sparbuch oder Konto zu haben.

Gerne beraten wir Sie persönlich, um das beste auf Sie abstimmte Konzept zu erarbeiten.

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